Jedním z projektů letošního roku, do kterého jsme v holveru investovali hodně energie a času, bylo zjednodušení administrativních procesů, souvisejících se zpracováním povinné dokumentace k obchodům.
Zmíněné dokumenty jsou poradenskou sítí vnímány spíše jako nutné zlo. Jsou totiž náročné nejen svým rozsahem, ale také zohledněním a vyhodnocením zaznamenaných informací. To sebou nese samozřejmě nemalé penzum času, potřebné k jejich vyplnění.
Snažíme se neustále zkracovat a zjednodušovat cestu poradce k zákazníkovi a rozhodli jsme se proto tuto administrativu digitalizovat. Výhodou dobře nastaveného procesu je automatizace, která odbourává chyby a hlídá některé procesy při jejich zpracování.
V jednotlivých segmentech je to např.:
- – v investicích vyhodnocení investičního dotazníku a posouzení cílového trhu Zákazníka
- – v pojištění možnosti doporučení/rady a vyhodnocení vhodnosti nabízených variant produktů
- – v úvěrech posouzení bonity (úvěruschopnosti) dle parametrů DTI, DSTI
Pro všechny segmenty pak aplikace hlídá rozsah povinné dokumentace a konkrétní obsah, nutný pro její vyplnění.
Takto připravenou dokumentaci je možné podepsat digitálně na libovolném dotykovém zařízení a podepsané dokumenty pak odchází všem stranám, tedy na centrálu společnosti, poradce i zákazníka.
Novinkou v celém procesu a velkou výhodou v aktuální době covidových omezení, je možnost podpisu distančním způsobem, kdy poradce standardně ověří zákazníka, ale následné podepsání povinné dokumentace již probíhá v zabezpečeném prostředí aplikace. Do té má zákazník přístup po zadání kódu obdržený na jeho mobilní telefon. V aplikaci vidí všechny dokumenty k podpisu, dává souhlas s jejich obsahem a digitálně podepisuje.
Aktuálně již pracujeme na celé řadě dalších vylepšení, jakými jsou např. duplikát, oprava, rozšíření náhledu zákazníka na archiv dokumentů a další, které vše ještě zjednoduší a zrychlí. Věříme totiž, že všechny povinné dokumenty nemusí být nutné zlo, ale při správně nastaveném procesu rutina, která nezatíží poradce ani klienta.
Sdílet článek
